Governed Process Blueprints für Finanzkriminalität
Runtime-Governance-Blueprints für AML- und Finanzkriminalitätsagenten zur Triage von Transaktionsmonitoring-Warnungen und zur Bewertung von Sanktionstreffern, zugeordnet zu FATF, dem EU-AML-Paket, OFAC und dem EU AI Act.
Steuerung eines Agenten zur Beurteilung von Sanktions-Screening-Treffern
Sie steuern einen Agenten zur Beurteilung von Sanktions-Screening-Treffern, indem Sie seine drei folgenreichen Handlungen an einem Richtlinienkontrollpunkt abfangen, bevor sie ausgeführt werden: einen Treffer als falsch positiv freigeben, eine echte Übereinstimmung bestätigen und damit blockieren oder einfrieren oder eine mehrdeutige unscharfe Übereinstimmung eskalieren. Der Kontrollpunkt arbeitet bei Freigaben im Fail-Closed-Modus. Eine Freigabe ist die unumkehrbare Handlung mit verschuldensunabhängiger Haftung: Eine irrtümliche Freigabe an eine gesperrte Partei verletzt IEEPA unabhängig von Treu und Glauben. Deshalb bleibt jede Freigabe standardmäßig angehalten und wird über ein Vier-Augen-Gate an einen benannten Sanktionsbeauftragten geleitet; der Blockierungs- und Einfrierpfad bleibt schnell. Die verbindlichen Anforderungen folgen aus dem Sanktionsrecht – der 50-Prozent-Regel des OFAC, der verschuldensunabhängigen IEEPA-Haftung, der Vermögenssperre nach EU-Verordnung 269/2014 und dem UN/FATF-Standard zum unverzüglichen Einfrieren. Der EU AI Act ergänzt menschliche Aufsicht und Protokollierungsdisziplin, begründet hier jedoch keine automatische Hochrisiko-Einstufung nach Anhang III.
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Steuerung eines Agenten zur Triage von AML-Transaktionsüberwachungswarnungen
Sie steuern einen Agenten zur Triage von AML-Transaktionsüberwachungswarnungen, indem Sie jede folgenschwere Handlung an einem Richtlinienkontrollpunkt abfangen, bevor sie ausgeführt wird: eine Warnung automatisch schließen, sie eskalieren, einen SAR/STR-Bericht entwerfen oder eine Fallentscheidung in das führende Fallsystem schreiben. Die beiden Ergebnisse, die eine Meldepflicht verändern — automatischer Abschluss und SAR-Bericht — werden über ein Vier-Augen-Gate an einen benannten L2/L3-Prüfer geleitet. Jede Fallentscheidung wird in einer unabhängig überprüfbaren Execution Lineage versiegelt. Die verbindlichen Anforderungen folgen aus dem AML-Recht (FATF R.20, EU AMLR Art. 69/73 und den US-BSA-SAR-Regeln) sowie der Modellrisikoaufsicht (SR 11-7). Der EU AI Act ergänzt menschliche Aufsicht und Protokollierungsdisziplin, begründet für die AML-Transaktionsüberwachung jedoch keine automatische Hochrisiko-Einstufung, weil sie nicht in Anhang III aufgeführt ist.
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