Haga responsables las decisiones de IA relevantes.
Conecte el caso, el control aplicable y la persona responsable en el punto donde un flujo de trabajo asistido por IA afecta a un cliente o a un resultado empresarial.
La acción que se debe gobernar
Cambiar un límite de crédito
El control debe llegar al caso individual.
Una recomendación crediticia puede estar bien documentada y, aun así, el cambio de límite final puede carecer de la revisión adecuada. KLA Processes incorporan la política y las decisiones humanas al recorrido desde la recomendación hasta la acción.
Una recomendación crediticia requiere una decisión sobre una excepción.
El agente prepara un cambio de límite propuesto. Una condición de excepción configurada requiere que el revisor de crédito examine el caso de respaldo antes de que pueda continuar el cambio.
Aumentar un límite de crédito empresarial
La recomendación queda fuera de los criterios estándar de concesión y requiere una revisión crediticia.
- Proceso
- Revisión del límite de crédito
- Control
- Excepción de política de préstamos
- Revisor
- Equipo de riesgo crediticio
Regla aplicable
Una excepción a los criterios estándar requiere una decisión crediticia autorizada.
Revisión necesaria
El cambio de límite propuesto permanece en pausa hasta que se decida la excepción.
Integre el modelo de control en el proceso de trabajo.
Comience por una decisión relevante. Identifique sus entradas, los siguientes pasos permitidos y el rol responsable de una excepción.
Responsable empresarial
El límite de decisión
Nombre el resultado para el cliente o las operaciones y la acción exacta que lo modifica.
Equipo de riesgos
El requisito de revisión
Convierta el control seleccionado en una condición de política y un revisor responsable.
Equipo de ingeniería
El Process gobernado
Conecte las entradas del caso, las comprobaciones de políticas, la revisión y el resultado posterior en el recorrido de ejecución.
Execution Lineage
Proporcione a los revisores un caso que puedan seguir.
Revise el registro desde la solicitud inicial hasta la decisión humana y el resultado de ejecución. Utilice la evidencia para evaluar cómo funcionaron los controles seleccionados.
Explorar Lineage Explorer- ¿En qué se basó la decisión?
- Las entradas y referencias del caso registradas que están disponibles para el revisor.
- ¿Cómo se gestionó la excepción?
- El resultado de política, la revisión asignada y la decisión humana registrada.
- ¿Cuál fue el resultado final?
- La acción posterior y su estado de ejecución, vinculados al caso.
Defina qué debe mostrar una evaluación correcta.
Traiga un flujo de trabajo, la acción que necesita controlar y las personas responsables de sus reglas. Acuerde con KLA el alcance de la integración y los criterios de aceptación.
Analice su flujo de trabajo- El equipo puede identificar la acción controlada y su responsable.
- Los casos estándar y de excepción siguen los recorridos configurados.
- Un revisor independiente puede seguir el caso e identificar la evidencia que falta.
¿El uso de KLA establece el cumplimiento normativo?
KLA respalda la ejecución y la evidencia de controles seleccionados. La clasificación jurídica, las obligaciones aplicables, la adecuación de la política y las conclusiones de cumplimiento siguen siendo competencia de sus equipos jurídicos y de control.
¿Qué significa alto riesgo en esta página?
Aquí describe actividad asistida por IA con consecuencias materiales, como decisiones de crédito, siniestros o elegibilidad. La clasificación jurídica de alto riesgo depende del marco aplicable y del uso concreto del sistema.
¿Con qué parte del proceso deberíamos comenzar?
Elija una acción relevante con un responsable identificable, una política clara y casos de prueba. Amplíe el alcance después de que el equipo haya verificado el recorrido de control y revisado la evidencia resultante.