Rendez les décisions IA lourdes de conséquences imputables.
Reliez le dossier, le contrôle applicable et la personne responsable au point où un workflow assisté par IA affecte un client ou un résultat métier.
L’action à gouverner
Modifier une limite de crédit
Le contrôle doit atteindre le dossier individuel.
Une recommandation de crédit peut être bien documentée alors que la modification finale de la limite n’a pas encore fait l’objet de la revue appropriée. KLA Processes intègre la politique et les décisions humaines au parcours, de la recommandation à l’action.
Une recommandation de crédit nécessite une décision d’exception.
L’agent prépare une modification proposée de limite. Une condition d’exception configurée exige que le réviseur crédit examine le dossier justificatif avant que la modification puisse se poursuivre.
Augmenter une limite de crédit métier
La recommandation sort des critères de crédit standard et nécessite une revue crédit.
- Process
- Revue de limite de crédit
- Contrôle
- Exception de politique de crédit
- Réviseur
- Équipe risque crédit
Règle applicable
Une exception aux critères standard nécessite une décision de crédit autorisée.
Revue requise
La modification proposée de la limite reste en pause jusqu’à la décision concernant l’exception.
Intégrez le modèle de contrôles au processus de travail.
Commencez par une décision lourde de conséquences. Identifiez ses entrées, les étapes suivantes autorisées et le rôle responsable d’une exception.
Responsable métier
La limite de la décision
Nommez le résultat client ou opérationnel et l’action exacte qui le modifie.
Équipe risques
L’exigence de revue
Traduisez le contrôle sélectionné en condition de politique et en réviseur responsable.
Équipe d’ingénierie
Le Process gouverné
Reliez les entrées du dossier, les contrôles de politique, la revue et le résultat en aval dans le parcours d’exécution.
Execution Lineage
Donnez aux réviseurs un dossier qu’ils peuvent suivre.
Examinez l’enregistrement depuis la demande initiale jusqu’à la décision humaine et au résultat d’exécution. Utilisez les preuves pour évaluer le fonctionnement des contrôles sélectionnés.
Explorer Lineage Explorer- Sur quoi la décision reposait-elle ?
- Les entrées et références du dossier enregistrées disponibles pour le réviseur.
- Comment l’exception a-t-elle été traitée ?
- Le résultat de la politique, la revue attribuée et la décision humaine enregistrée.
- Quel a été le résultat final ?
- L’action suivante et son état d’exécution, liés au dossier.
Définissez ce qu’une évaluation réussie doit démontrer.
Apportez un workflow, l’action à contrôler et les personnes responsables de ses règles. Convenez avec KLA du périmètre d’intégration et des critères d’acceptation.
Discuter de votre workflow- L’équipe peut identifier l’action contrôlée et son responsable.
- Les cas standard et les exceptions suivent les parcours configurés.
- Un réviseur indépendant peut suivre le dossier et identifier les preuves manquantes.
L’utilisation de KLA établit-elle la conformité réglementaire ?
KLA prend en charge l’exécution et les preuves de contrôles sélectionnés. La classification juridique, les obligations applicables, l’adéquation de la politique et les conclusions de conformité restent du ressort de vos équipes juridiques et de contrôle.
Que signifie « haut risque » sur cette page ?
Ici, il s’agit d’un travail assisté par IA aux conséquences importantes, comme des décisions de crédit, de sinistre ou d’éligibilité. Une classification juridique à haut risque dépend du framework applicable et de l’utilisation précise du système.
Quelle part du processus devons-nous commencer par ?
Choisissez une action lourde de conséquences avec un responsable identifiable, une politique claire et des cas de test. Élargissez le périmètre après que l’équipe a vérifié le parcours de contrôle et examiné les preuves produites.