Annex IV Vorlagen nach Systemtyp
Wählen Sie die Vorlage, die zu dem Dokument passt, das Ihr Team erstellen muss: Kreditprüfung, Schadenssortierung, KYC/AML oder HR-Screening.
Zuletzt aktualisiert: 16. Dez. 2025 · Version v1.0 · Fiktives Beispiel. Keine Rechtsberatung.
Problem melden: /contact
Was dies ist (und wann Sie es brauchen)
Eine praxisorientierte Annex IV Vorlagenbibliothek, abgestimmt auf die Workflows, die Prüfer tatsächlich überprüfen.
Diese Vorlagen sind für dringende Situationen konzipiert: wenn ein Team aufgefordert wird, Annex IV-Dokumentation zu erstellen und schnell einen minimal funktionsfähigen, prüffähigen Entwurf benötigt.
Der Systemtyp ist wichtig. Die von Prüfern erwarteten Nachweise unterscheiden sich je nach Workflow: Kreditentscheidungen betonen Schwellenwerte und Segmentüberwachung; Schadenssortierung betont Prüfer-UX und sensible Anhänge; KYC/AML betont reproduzierbare Versionen über Regeln/Watchlists hinweg; HR-Screening betont Grenzen und fairnessorientierte Bewertungsnachweise.
Sie brauchen dies, wenn
- Sie ein technisches Dokumentationspaket für Prüfer vorbereiten.
- Sie Dokumentation benötigen, die mit Nachweisen verknüpft ist, die Sie exportieren und verifizieren können.
- Sie Monitoring, Aufsicht und Protokollierung teamübergreifend standardisieren.
Häufiges Fehlermuster
Ein „generisches“ Annex IV Dokument, das nicht zum Workflow passt und keine Nachweisverweise (Versionen, Genehmigungen, Logs, Monitoring-Ergebnisse) enthält, die Prüfer verifizieren können.
Erfolgskriterien
Die minimalen Akzeptanzkriterien, die Annex IV vertretbar machen.
- Entscheidungsgrenzen sind explizit (beratend vs. automatisch; „nicht verwenden für“).
- Eingaben und Data Governance sind dokumentiert (Quellen, Aufbewahrung, Zugriffskontrollen).
- Aufsichtsmechanismen existieren (Genehmigungswarteschlangen, Eskalation, Übersteuerungen).
- Monitoring- und Sampling-Policy existiert (Signale, Schwellenwerte, Verantwortliche, Incident-Workflow).
- Protokollierung ist exportierbar und integritätsgeschützt (Manifest + Prüfsummen).
- Jede Aussage im Dokument verweist auf Nachweise, die auf Anfrage exportiert werden können.
Was sich je nach Systemtyp ändert
Fokus auf Eingaben, Risiken und Nachweise, nicht auf Rechtstheorie.
Kreditprüfung
Entscheidungsgrenzen, Segmentüberwachung und klare Nachweise für Schwellenwerte und nachteilige Ergebnisse.
- Leistung nach Segment + Drift-Auslöser
- Human-Review-Auslöser für unsichere oder hochriskante Entscheidungen
Schadenssortierung
Prüfer-UX, sensible Anhänge und Nachweise für Betrugsmarkierungen und Kundenauswirkungen (Verzögerungen, Beschwerden).
- Falsch-Positiv-/Negativ-Kostenmodell
- Schwärzungsregeln für Dokumentenexporte
KYC / AML
Reproduzierbarkeit über Watchlists/Regeln/Versionen hinweg, Eskalations-SLAs und vertretbare Handhabung von Falsch-Positiv vs. Falsch-Negativ.
- Fallmanagement und Eskalationsnachweise
- Change Control für Regeln/Watchlists/Modelle
HR-Screening
Grenzen („nur Empfehlung“), fairnessorientierte Bewertungsnachweise und Aufsichtsaufzeichnungen für hochriskante Ergebnisse.
- Bewertungs- + Schwellenwert-Governance
- Offenlegungs- und Prüfungswarteschlangen-Nachweise (wo anwendbar)
Wählen Sie Ihren Systemtyp
Jede Seite enthält eine HTML-Vorschau plus einen bearbeitbaren Download.
Credit underwriting
Decision boundaries, segment monitoring, adverse action evidence prompts.
Insurance claims triage
Routing, fraud flags, reviewer UX, and sensitive attachment handling.
KYC / AML
Screening, alert triage, escalations, and reproducible evidence by version.
HR screening
Rankings/scoring, fairness evidence prompts, disclosures, oversight records.
Vorlagenvorschau (Auszug)
Dies ist der weiterleitbare „Eine-Seite-Zusammenfassung“-Abschnitt, den Sie intern teilen können.
## Eine-Seite Annex IV Zusammenfassung (weiterleitbar) - Beabsichtigter Zweck: - Unterstützte oder automatisierte Entscheidung(en): - Aufsichtsprüfpunkte: - Datenquellen (Top 5): - Hauptschäden & Mitigationen (Top 5): - Monitoring-Signale & Schwellenwerte: - Protokollierungs- & Aufbewahrungsrichtlinie: - Nachweis-Export-Speicherort (Manifest / Bundle-ID):
Wie KLA dies generiert (Govern / Measure / Prove)
Verwandeln Sie Vorlagen in exportierbare, verifizierbare Nachweis-Bundles.
Steuern
- Policy-as-Code-Prüfpunkte, die hochriskante Aktionen blockieren oder eine Prüfung erfordern.
- Versionierte Change Control für Modell-/Prompt-/Policy-/Workflow-Updates.
Messen
- Risikogestaffelte Sampling-Reviews (Baseline + Burst-Regeln).
- Near-miss-Tracking (blockierte / fast blockierte Schritte) als messbares Kontrollsignal.
Nachweisen
- Manipulationssicherer, Append-only-Audit-Trail mit 7+ Jahren Aufbewahrungsvorgabe, wo erforderlich.
- Evidence Room Export-Bundles (Manifest + Prüfsummen) für unabhängige Verifizierung.
Häufige Fragen
Kurze Antworten, geschrieben für Prüfungen.
Annex IV Vorlagenpaket herunterladen
Erhalten Sie die vollständige Annex IV Struktur (ZIP) und vergleichen Sie mit einem bereinigten Evidence Room Export.
Annex IV Vorlagenpaket herunterladen