Annex IV plantillas por tipo de sistema
Elija la plantilla que coincida con el entregable que su equipo debe producir: suscripción de crédito, clasificación de reclamos, KYC/AML o evaluación de recursos humanos.
Última actualización: 16 de diciembre de 2025 · Versión v1.0 · Muestra ficticia. No asesoramiento legal.
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Qué es esto (y cuándo lo necesita)
Una biblioteca practica de plantillas Annex IV adaptada a los flujos de trabajo que los auditores realmente revisan.
Estas plantillas están diseñadas para momentos de "búsqueda de pánico": cuando a un equipo se le pide que produzca documentación estilo Annex IV y necesita un borrador mínimo viable y revisable rápidamente.
El tipo de sistema importa. La evidencia que esperan los revisores difiere según flujo de trabajo: las decisiones crediticias enfatizan los umbrales y el seguimiento de los segmentos; la clasificación de reclamos enfatiza la experiencia de usuario del revisor y los archivos adjuntos confidenciales; KYC/AML enfatiza las versiones reproducibles en todas las reglas/listas de vigilancia; La evaluación de recursos humanos enfatiza los límites y la evidencia de evaluación orientada a la equidad.
Lo necesita cuando
- Está preparando un paquete de documentación técnica para revisores.
- Necesita documentación vinculada a pruebas que pueda exportar y verificar.
- Está estandarizando el monitoreo, la supervisión y el registro entre equipos.
Modo de falla común
Un documento Annex IV "genérico" que no coincide con el flujo de trabajo y no tiene indicadores de evidencia (versiones, aprobaciones, registros, resultados de monitoreo) que los revisores puedan verificar.
Criterios de exito
Los criterios mínimos de aceptación que hacen que Annex IV sea defendible.
- Los límites de decisión son explícitos (consultivos versus automáticos; "no usar para").
- Las entradas y la gobernanza de los datos están documentadas (fuentes, retención, controles de acceso).
- Existen desencadenantes de supervisión humana (colas de aprobación, escalamiento, anulaciones).
- Existe una politica de seguimiento y muestreo (senales, umbrales, propietarios, flujo de trabajo de incidentes).
- El registro es exportable y está protegido por su integridad (manifiesto + sumas de verificación).
- Cada afirmación en el documento apunta a evidencia que se puede exportar a pedido.
Qué cambia según el tipo de sistema
Céntrese en los insumos, los riesgos y la evidencia, no en la teoría jurídica.
Suscripción de crédito
Límites de decisión, seguimiento de segmentos y evidencia clara de umbrales y resultados adversos.
- Rendimiento por segmento + desencadenantes de deriva
- La revisión humana desencadena decisiones inciertas o de alto impacto
Clasificación de reclamos
Revisor UX, archivos adjuntos confidenciales y evidencia de señales de fraude e impacto en el cliente (retrasos, quejas).
- Modelo de coste falso positivo/negativo
- Reglas de redacción para exportaciones de documentos
KYC / AML
Reproducibilidad entre listas de seguimiento/reglas/versiones, SLA de escalada y manejo defendible de falsos positivos frente a falsos negativos.
- Gestión de casos y pruebas de escalada
- Control de cambios para reglas/listas de vigilancia/modelos
Evaluacion de RRHH
Límites ("sólo recomendación"), evidencia de evaluación orientada a la equidad y registros de supervisión para resultados de alto impacto.
- Evaluación + gobernanza de umbral
- Divulgación y revisión de evidencia en cola (cuando corresponda)
Elija su tipo de sistema
Cada página incluye una vista previa HTML más una descarga editable.
Credit underwriting
Decision boundaries, segment monitoring, adverse action evidence prompts.
Insurance claims triage
Routing, fraud flags, reviewer UX, and sensitive attachment handling.
KYC / AML
Screening, alert triage, escalations, and reproducible evidence by version.
HR screening
Rankings/scoring, fairness evidence prompts, disclosures, oversight records.
Vista previa de la plantilla (extracto)
Esta es la sección reenviable de "resumen de una página" que puede compartir internamente.
## Resumen Annex IV de una página (reenviable) - Finalidad prevista: - Decisión(es) apoyada(s) o automatizada(s): - Puntos de control de supervisión humana: - Fuentes de datos (top 5): - Daños primarios y mitigaciones (top 5): - Monitoreo de señales y umbrales: - Política de registro y retención: - Ubicación de exportación de pruebas (ID de manifiesto/paquete):
Cómo lo genera KLA (Gobernar / Medir / Probar)
Convierta las plantillas en paquetes de pruebas exportables y verificables.
Gobernar
- Puntos de control de políticas como código que bloquean o requieren revisión para acciones de alto riesgo.
- Control de cambios versionado para actualizaciones de modelo/solicitud/política/flujo de trabajo.
Medida
- Revisiones de muestreo por niveles de riesgo (línea de base + reglas de explosión).
- Seguimiento de cuasi-incidentes (pasos bloqueados/casi bloqueados) como señal de control medible.
Probar
- registro de auditoría a prueba de manipulaciones, solo para anexar y con texto de retención de más de 7 años cuando sea necesario.
- Evidence Room exporta paquetes (manifiesto + sumas de verificación) para verificación independiente.
Preguntas frecuentes
Respuestas cortas, escritas para revisión.
Descargue el paquete de plantillas Annex IV
Obtenga la estructura Annex IV completa (ZIP) y compárela con una exportación Evidence Room desinfectada.
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