Modèles Annex IV par type de système
Choisissez le modèle qui correspond au produit livrable que votre équipe doit produire : souscription de crédit, triage des demandes, KYC/AML ou contrôle des RH.
Dernière mise à jour: 16 déc. 2025 · Version v1.0 · Échantillon fictif. Pas un conseil juridique.
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De quoi s'agit-il (et quand en avez-vous besoin)
Une bibliothèque de modèles Annex IV pratique a été sélectionnée pour les auditeurs workflows.
Ces modèles sont conçus pour des moments de « recherche panoramique » : lorsqu'on demande à une équipe de produire de la documentation de style Annex IV et qu'elle a besoin d'un minimum d'ébauche viable et revisible rapidement.
Les questions de type système. Les évaluateurs de la preuve s'attendent à des différences selon workflow : les décisions de crédit mettent l'accent sur les seuils et la surveillance sectorielle; le triage des demandes met l'accent sur l'examen UX et les pièces jointes sensibles; KYC/AML met l'accent sur les versions reproductibles dans rules/watchlists; l'examen des RH met l'accent sur les limites et les preuves d'évaluation axées sur l'équité.
Vous en avez besoin quand
- Vous préparez une documentation technique pour les évaluateurs.
- Vous avez besoin de documents liés aux preuves que vous pouvez exporter et vérifier.
- Vous standardisez la surveillance, la surveillance et l'enregistrement entre les équipes.
Mode de défaillance commun
Un document « générique » Annex IV qui ne correspond pas au workflow et qui n'a aucun pointeur de preuve (versions, approbations, journaux, résultats de surveillance) peut vérifier.
À quoi ressemble un bon résultat
Les critères d'acceptation minimum qui rendent le Annex IV défendable.
- Les limites de décision sont explicites (conseillère ou automatique; « ne pas utiliser pour »).
- Les entrées et la gouvernance des données sont documentées (sources, conservation, contrôles d'accès).
- Des déclencheurs de surveillance humaine existent (attentes d'approbation, escalade, interventions).
- Il existe une politique de surveillance et d'échantillonnage (signaux, seuils, propriétaires, incident workflow).
- La journalisation est exportable et protégée en intégrité (manifeste + checksums).
- Chaque revendication dans le document indique des éléments de preuve qui peuvent être exportés sur demande.
Ce qui change selon le type de système
Mettre l'accent sur les intrants, les risques et les preuves, et non sur la théorie juridique.
Souscription de crédit
Limites de décision, surveillance sectorielle et preuves claires des seuils et des résultats négatifs.
- Performance par segment + déclencheurs de dérive
- Déclencheurs de revue humaine pour les décisions incertaines ou à fort impact
Triage des sinistres
UX du réviseur, pièces jointes sensibles et preuves pour les alertes fraude et l'impact client (délais, plaintes).
- Faux modèle de coût positive/negative
- Règles de redaction pour les exportations de documents
KYC / AML
Reproductibilité entre listes de surveillance/règles/versions, SLA d'escalade et gestion défendable des faux positifs vs faux négatifs.
- Gestion des dossiers et preuves d'escalade
- Contrôle de changement pour rules/watchlists/models
Screening RH
Limites (« recommandation seulement »), preuves d'évaluation axées sur l'équité et dossiers de surveillance pour les résultats à impact élevé.
- Évaluation + gouvernance du seuil
- Preuves de notification et de file d'attente de revue (le cas échéant)
Choisissez votre type de système
Chaque page comprend un aperçu HTML et un téléchargement modifiable.
Credit underwriting
Decision boundaries, segment monitoring, adverse action evidence prompts.
Insurance claims triage
Routing, fraud flags, reviewer UX, and sensitive attachment handling.
KYC / AML
Screening, alert triage, escalations, and reproducible evidence by version.
HR screening
Rankings/scoring, fairness evidence prompts, disclosures, oversight records.
Aperçu du modèle (extrait)
Il s'agit de la section transposable "résumé d'une page" que vous pouvez partager en interne.
## Résumé d'une page Annex IV (transférable) - Objet visé: - Décision(s) appuyée(s) ou automatisée(s): - Points de contrôle humain : - Sources de données (top 5) : - Principaux dommages et atténuations (top 5) : - Surveillance des signaux et seuils : - Politique d'exploitation et de rétention : - Lieu d'exportation des éléments de preuve (manifeste/ID groupé):
Comment KLA le génère (Gouverner / Mesurer / Prouver)
Transformer les modèles en ensembles de preuves exportables et vérifiables.
Gouverner
- Les points de contrôle qui bloquent ou exigent un examen des mesures à haut risque.
- Contrôle de changement en version pour les mises à jour model/prompt/policy/workflow.
Mesure
- Examens de l'échantillonnage selon le degré de risque (règles de base + règles de rupture).
- Suivi des quasi-incidents (étapes bloquées / presque bloquées) comme signal de contrôle mesurable.
Prouvez
- Piste d'audit infalsifiable, en append-only, avec un délai de conservation de 7 ans et plus si nécessaire.
- Les paquets d'exportation Evidence Room (manifeste + somme de contrôle) pour une vérification indépendante.
FAQ
Réponses courtes, écrites pour examen.
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Obtenez la structure Annex IV complète (ZIP) et comparez avec une exportation Evidence Room désinfectée.
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