Modèle Annexe IV : KYC / LCB-FT
Téléchargez un modèle de documentation technique Annexe IV adapté au KYC/LCB-FT : filtrage, triage des alertes, escalades, surveillance et demandes de preuves.
Rédigez un document KYC/LCB-FT Annexe IV prêt à être revu en environ 60 minutes.
Pour les équipes chargées de la conformité, de la gestion des risques, du produit et de l’exploitation des modèles qui déploient des processus agentiques dans des environnements réglementés.
Dernière mise à jour : 16 déc. 2025 - Version v1.0 - Exemple fictif. Ne constitue pas un avis juridique.
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Ce qu'est cet artefact (et quand vous en avez besoin)
Explication minimale viable, écrite pour les audits, pas pour la théorie.
Un modèle Annexe IV adapté aux processus KYC/LCB-FT : filtrage à l’entrée en relation, surveillance des transactions, triage des alertes et procédures d’escalade.
Il se concentre sur des preuves défendables : règles, modèles et politiques utilisés, personnes ayant revu les alertes et traitement des faux positifs/négatifs.
Vous en avez besoin quand
- Votre système filtre les clients, signale une activité suspecte ou recommande des escalades (gestion de dossiers, décisions de déclaration de soupçon).
- Vous avez besoin d’une piste démontrable pour les décisions, approbations et changements de configuration.
- Vous alignez surveillance, échantillonnage et conservation sur les exigences d’audit.
Mode d’échec courant
Les décisions d’alerte ne peuvent pas être reproduites : l’équipe ne peut pas montrer quelle version de liste de surveillance, de règles, de modèle ou de politique était en vigueur pour une décision donnée.
À quoi ressemble un bon résultat
Les évaluateurs des critères d'acceptation vérifient réellement.
- La limite du processus est explicite (consultatif ou automatique).
- La gouvernance des données inclut le traitement des données sensibles et les règles de masquage.
- Les métriques couvrent précision/rappel, charge des réviseurs et SLA des files.
- Des déclencheurs de supervision existent pour les clôtures de compte, recommandations de déclaration de soupçon et alertes à haut risque.
- Le contrôle des changements relie les changements de listes, règles et modèles aux approbations et aux preuves.
Aperçu du modèle
Un véritable extrait en HTML donc il est indexable et revisible.
## 2) Éléments du système et processus de développement - Logique de filtrage (règles sanctions/PEP + ML) - Modèle(s) de triage des alertes - Gestion des dossiers et escalade ## 4) Métriques de performance - Précision/rappel du triage des alertes - Traitement des faux positifs contre faux négatifs - SLA des files et débit des réviseurs
Comment le remplir (rapide)
Les entrées dont vous avez besoin, le temps de compléter, et un exemple de travail miniature.
Entrées dont vous avez besoin
- Description de votre processus de filtrage et de triage des alertes et étapes d’escalade.
- Pouvoir de décision et exigences de supervision (qui peut approuver/déroger).
- Métriques + seuils (précision/rappel, SLA, débit).
- Politique de conservation et mécanisme d’export des preuves.
Temps de réalisation : 45 à 90 minutes pour une v1.
Mini-exemple : échelle d’escalade
Escalade : - P0 (correspondance possible avec une liste de sanctions) : escalade à la conformité sous 15 minutes - P1 (alerte à haut risque) : escalade sous 2 heures - P2 (alerte moyenne) : revue sous 1 jour ouvré
Comment KLA le transforme en preuve gouvernée
Attachez l'artefact aux primitifs pour qu'il se convertisse.
Govern
- Points de contrôle sous forme de code qui bloquent les actions à haut risque ou exigent une revue.
- Contrôle versionné des changements de modèle, d’instructions, de politiques et de processus.
Assure
- Revues par échantillonnage selon le niveau de risque (cadence de référence et cadence renforcée durant les incidents ou après les changements).
- Suivi des quasi-incidents (étapes bloquées ou presque bloquées) comme signal de contrôle mesurable.
Prove
- Durées de conservation configurables, vérification de l’intégrité et piste d’audit à ajout uniquement.
- Dossiers d’exportation Evidence Room (manifeste et sommes de contrôle) afin que les auditeurs puissent vérifier de manière indépendante.
FAQ
Écrit pour gagner des réponses de style extrait.
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