Machen Sie folgenschwere KI-Entscheidungen verantwortbar.
Verbinden Sie den Fall, die anwendbare Kontrolle und die verantwortliche Person an dem Punkt, an dem ein KI-gestützter Workflow ein Kunden- oder Geschäftsergebnis beeinflusst.
Die zu kontrollierende Aktion
Ein Kreditlimit ändern
Die Kontrolle muss den einzelnen Fall erreichen.
Eine Kreditempfehlung kann gut dokumentiert sein, während für die abschließende Änderung des Limits noch die richtige Prüfung fehlt. KLA Processes bringen Richtlinien und menschliche Entscheidungen auf den Weg von der Empfehlung zur Aktion.
Eine Kreditempfehlung erfordert eine Ausnahmeentscheidung.
Der Agent bereitet eine vorgeschlagene Limitänderung vor. Eine konfigurierte Ausnahmebedingung erfordert, dass die prüfende Person den unterstützenden Fall prüft, bevor die Änderung fortfahren kann.
Ein geschäftliches Kreditlimit erhöhen
Die Empfehlung liegt außerhalb der Standardkriterien für die Kreditvergabe und erfordert eine Kreditprüfung.
- Prozess
- Prüfung des Kreditlimits
- Kontrolle
- Ausnahme von der Kreditvergaberichtlinie
- Prüfende Person
- Kreditrisikoteam
Anwendbare Regel
Eine Ausnahme von den Standardkriterien erfordert eine autorisierte Kreditentscheidung.
Prüfung erforderlich
Die vorgeschlagene Limitänderung bleibt pausiert, bis die Ausnahme entschieden ist.
Machen Sie das Kontrollmodell zum Teil des Arbeitsprozesses.
Beginnen Sie mit einer folgenschweren Entscheidung. Bestimmen Sie ihre Eingaben, die zulässigen nächsten Schritte und die für eine Ausnahme verantwortliche Rolle.
Geschäftsverantwortliche Person
Die Entscheidungsgrenze
Benennen Sie das Kunden- oder Betriebsergebnis und die genaue Aktion, die es verändert.
Risikoteam
Die Prüfanforderung
Übersetzen Sie die ausgewählte Kontrolle in eine Richtlinienbedingung und eine verantwortliche prüfende Person.
Engineering-Team
Der kontrollierte Process
Verbinden Sie Falleingaben, Richtlinienprüfungen, Prüfung und nachgelagertes Ergebnis im Ausführungspfad.
Execution Lineage
Geben Sie prüfenden Personen einen nachvollziehbaren Fall.
Prüfen Sie den Datensatz von der ursprünglichen Anfrage über die menschliche Entscheidung bis zum Ausführungsergebnis. Nutzen Sie die Nachweise, um zu bewerten, wie die ausgewählten Kontrollen funktioniert haben.
Lineage Explorer öffnen- Worauf basierte die Entscheidung?
- Die dokumentierten Falleingaben und Verweise, die der prüfenden Person zur Verfügung stehen.
- Wie wurde die Ausnahme behandelt?
- Das Richtlinienergebnis, die zugewiesene Prüfung und die dokumentierte menschliche Entscheidung.
- Was war das abschließende Ergebnis?
- Die nachfolgende Aktion und ihr Ausführungsstatus, mit dem Fall verknüpft.
Definieren Sie, was eine erfolgreiche Bewertung zeigen muss.
Bringen Sie einen Workflow, die zu kontrollierende Aktion und die Personen mit, die für seine Regeln verantwortlich sind. Vereinbaren Sie Integrationsumfang und Abnahmekriterien mit KLA.
Besprechen Sie Ihren Workflow- Das Team kann die kontrollierte Aktion und ihre verantwortliche Person bestimmen.
- Standard- und Ausnahmefälle folgen den konfigurierten Pfaden.
- Eine unabhängige prüfende Person kann dem Fall folgen und fehlende Nachweise erkennen.
Begründet die Nutzung von KLA die regulatorische Compliance?
KLA unterstützt die Ausführung und Nachweise ausgewählter Kontrollen. Rechtliche Einstufung, anwendbare Pflichten, Angemessenheit der Richtlinie und Compliance-Schlussfolgerungen bleiben Aufgaben Ihrer Rechts- und Kontrollteams.
Was bedeutet hohes Risiko auf dieser Seite?
Hier geht es um KI-gestützte Arbeit mit wesentlichen Folgen, etwa Kredit-, Schaden- oder Anspruchsberechtigungsentscheidungen. Eine rechtliche Einstufung als hohes Risiko hängt vom anwendbaren Rahmen und der konkreten Nutzung des Systems ab.
Mit welchem Umfang des Prozesses sollten wir beginnen?
Wählen Sie eine folgenschwere Aktion mit verantwortlicher Person, eindeutiger Richtlinie und Testfällen. Erweitern Sie den Umfang, sobald das Team den Kontrollpfad geprüft und die daraus hervorgegangenen Nachweise bewertet hat.