Template Annex IV per tipo di sistema
Scegliete il template corrispondente al deliverable che il vostro team deve produrre: sottoscrizione creditizia, triage sinistri, KYC/AML o screening HR.
Ultimo aggiornamento: 16 dic 2025 · Versione v1.0 · Campione fittizio. Non costituisce consulenza legale.
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Cos'è (e quando vi serve)
Una libreria pratica di template Annex IV pensata per i workflow che gli auditor effettivamente verificano.
Questi template sono progettati per i momenti di urgenza: quando a un team viene chiesto di produrre documentazione in stile Annex IV e serve una bozza revisionabile minimale il più rapidamente possibile.
Il tipo di sistema conta. Le evidenze attese dai revisori variano per workflow: le decisioni creditizie pongono l'accento su soglie e monitoraggio per segmento; il triage sinistri enfatizza la UX del revisore e gli allegati sensibili; KYC/AML richiede versioni riproducibili tra regole/watchlist; lo screening HR sottolinea confini e evidenze di valutazione orientate all'equità.
Vi serve quando
- State preparando un pacchetto di documentazione tecnica per i revisori.
- Vi serve documentazione legata a evidenze che potete esportare e verificare.
- State standardizzando monitoraggio, supervisione e logging tra i team.
Errore comune
Un documento Annex IV "generico" che non corrisponde al workflow e non ha puntatori a evidenze (versioni, approvazioni, log, risultati del monitoraggio) verificabili dai revisori.
Com'è fatto un buon risultato
I criteri minimi di accettabilità che rendono l'Annex IV difendibile.
- I confini decisionali sono espliciti (consulenza vs automatico; "non usare per").
- Input e governance dei dati sono documentati (fonti, conservazione, controlli di accesso).
- Esistono trigger di supervisione umana (code di approvazione, escalation, override).
- Esiste una policy di monitoraggio e campionamento (segnali, soglie, responsabili, workflow incidenti).
- Il logging è esportabile e protetto nell'integrità (manifesto + checksum).
- Ogni dichiarazione nel documento punta a un'evidenza esportabile su richiesta.
Cosa cambia per tipo di sistema
Focus su input, rischi ed evidenze, non sulla teoria legale.
Sottoscrizione creditizia
Confini decisionali, monitoraggio per segmento ed evidenze chiare per soglie e esiti avversi.
- Performance per segmento + trigger di deviazione
- Trigger di revisione umana per decisioni incerte o ad alto impatto
Triage sinistri
UX del revisore, allegati sensibili ed evidenze per i flag di frode e l'impatto sui clienti (ritardi, reclami).
- Modello di costo falsi positivi/negativi
- Regole di redazione per le esportazioni documentali
KYC / AML
Riproducibilità tra watchlist/regole/versioni, SLA di escalation e gestione difendibile di falsi positivi vs falsi negativi.
- Evidenze di gestione casi e escalation
- Controllo delle modifiche per regole/watchlist/modelli
Screening HR
Confini ("solo raccomandazione"), evidenze di valutazione orientate all'equità e record di supervisione per esiti ad alto impatto.
- Governance di valutazione e soglie
- Evidenze di comunicazione e coda di revisione (ove applicabile)
Scegliete il tipo di sistema
Ogni pagina include un'anteprima HTML e un download editabile.
Credit underwriting
Decision boundaries, segment monitoring, adverse action evidence prompts.
Insurance claims triage
Routing, fraud flags, reviewer UX, and sensitive attachment handling.
KYC / AML
Screening, alert triage, escalations, and reproducible evidence by version.
HR screening
Rankings/scoring, fairness evidence prompts, disclosures, oversight records.
Anteprima del template (estratto)
Questa è la sezione "riepilogo su una pagina" condivisibile internamente.
## Riepilogo Annex IV su una pagina (condivisibile) - Scopo previsto: - Decisione/i supportata/e o automatizzata/e: - Checkpoint di supervisione umana: - Fonti dati (prime 5): - Danni principali e mitigazioni (primi 5): - Segnali e soglie di monitoraggio: - Policy di logging e conservazione: - Posizione dell'esportazione evidenze (manifesto / ID pacchetto):
Come KLA li genera (Governare / Misurare / Dimostrare)
Trasformate i template in pacchetti di evidenze esportabili e verificabili.
Governare
- Checkpoint policy-as-code che bloccano o richiedono revisione per le azioni ad alto rischio.
- Controllo delle modifiche versionato per aggiornamenti a modelli/prompt/policy/workflow.
Misurare
- Revisioni a campione graduate per rischio (regole baseline + burst).
- Tracciamento dei near-miss (passaggi bloccati / quasi bloccati) come segnale misurabile di efficacia dei controlli.
Dimostrare
- Traccia di audit tamper-proof, append-only con conservazione 7+ anni ove richiesto.
- Pacchetti di esportazione Evidence Room (manifesto + checksum) per verifica indipendente.
FAQ
Risposte brevi, scritte per la revisione.
Scarica il pacchetto template Annex IV
Ottenete la struttura Annex IV completa (ZIP) e confrontatela con un'esportazione Evidence Room anonimizzata.
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